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FXキャッシュバック全一覧【随時更新】 今月のFXキャンペーンお得度ランク
2007年06月08日

決済方法別FX業者比較の最新版です。
要望が多数あったため、1年ほど前に作っていたものに業者を追加し、更に全ての対象業者を再度調べ直し、最新版にしました。

【決済方法による税金の有利or不利がある!】
FXは取引会社ごとに為替差益やスワップ金利などの日々の決済の仕方が違います。
また、個人の税制上、【利益が確定したか?確定していないか?】は大きな問題なのです。なぜなら、個人への税金は【確定した利益】に発生するからです。
よって、毎日自動的に確定されるよりも、決済時に確定される方が調整しやすいのです。
※年収2000万以下のサラリーマンの場合、その年の他の雑所得を含め20万円以上の利益を確定しなければ税金の申告義務はありません。よって、確定する利益をコントロールする事によって、節税しやすいといえます。

更に、
【含み益で新たなポジションを建てる事が可能】であれば、以下のことも可能です。
▼発生した利益で新たなポジションを建てる擬似複利運用
▼スワップ金利で出ている分の利益のみを出金

※実際にはスワップ金利分を出金できるわけではありません。含み益も証拠金に加算されるため、スワップ金利で出た利益分で余剰金が増える為、『事実上できている』と考えます。

【簡単に結論を言えば・・・】
・値洗いなし(為替差益もスワップ金利も決済するまで確定されない)
・スワップ金利分が日々確定されずに含み益となる(決済して初めて確定)
・含み益で新たなポジションを建てることが可能
この3つの条件に当てはまる業者が一番都合がいいのです。

と、いうことで必死に調べて出た結果が以下の表です。

今回は、税金が調整しやすいという視点で紹介しましたが、
『含み益でポジションなんか建てることができなくてもいい!』
『毎日スワップ金利だけは確定した方がいい!』
等と、世の中にはいろんな人がいるのでこの表の使い方も様々だと思います。
実は、羊飼いも『値洗いじゃなかったらひとまずOK!』というタイプです。

こうしてみると、やはり外為どっとコムスワップ振り替え機能は面白い機能ですね。
手数料無料+信託保全かつ、税制的に便利な業者は、外為オンラインマネーパートナーズということになります。
くりっく365参加業者では、ユニマット山丸証券のみが含み益で新ポジションを立てることができます。

※同じ枠に入っているのは同じシステムの取引業者です。
Дは手数料無料、は信託保全を示します。
【口座開設キャンペーン一覧】はココ

決済方法別FX比較 値洗い スワップ 含み益で
新ポジ建
Д外為オンライン
ヒロセ通商FX2
× 含み益 可能
Дマネーパートナーズ × 含み益 可能
ひまわり証券
ДゆたかFX
× 含み益 可能
トウキョウフォレックス × 含み益 可能
ジェイエヌエス
ヒロセ通商Trader
スワップのみ 含み益 可能
外為どっとコム
ジャパンネット銀行
× 含み益
振替機能付
不可能
FXプライム × 含み益 不可能
ヒロセ通商FX1 × 毎日確定 可能
セントラル短資
NTTスマートトレード
東海東京証券
× 毎日確定 可能
上田ハーローFX × 毎日確定 可能
ДFXA証券 × 毎日確定 可能
トレイダーズ証券
Дインヴァスト証券FX24
× 毎日確定 可能
Дアトランティック・トレード × 毎日確定 可能
Дクリック証券 × 毎日確定 可能
ДForeland Online × 毎日確定 可能
ДFXオンラインジャパン × 毎日確定 可能
ДFXCMジャパン
FX-REAL
× 毎日確定 可能
外貨ex × 毎日確定 不可能
Дフォーチュンキャピタル
ДFX119
スワップのみ 毎日確定 -
ДAFT-FXダイレクト
毎日確定 -
三菱商事フューチャーズ 毎日確定 -
くりっく365(信託保全ではないが、同等かそれ以上のスキーム)
ユニマット山丸証券 × 含み益 可能
インヴァスト証券 × 含み益 不可能
ばんせい証券
スター為替
コスモ証券
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この記事へのコメント
いつも楽しみに拝見させていただいています。
素朴な質問なんですが、羊飼いさん自身はどこの口座を使っているのでしょうか?
日本一FX業者のシステムを知りつくしているプロフェッショナルの方がどういう業者の口座を使い分けているのか非常に興味があります
Posted by ぼけ猿 at 2007年06月08日 17:57
チャートはGFTですね。
情報は http://fxforex.seesaa.net/article/43848609.html
取引は5社ぐらいです。
GMO、JNS、FXA、マネパあたりですね
Posted by 羊飼い at 2007年06月08日 20:43
こんばんは。いつも拝見させていただいております。ありがとうございます。

 一つご質問させて下さい。

 調べ物や読書など、トレード以外にもあれこれ用事があると思いますが、パソコンに張り付いていなくても、相場の変化に気づけるように何か対策をされているのですか?

 ちらちら画面見ながら読書なんてされませんよね?

 羊飼いさんの一日が知りたいですね(笑)

 
Posted by おや at 2007年06月08日 20:46
こんにちは。
その答えも↓ですね。
http://fxforex.seesaa.net/article/43848609.html
携帯のメールで受け取っています。
かなり便利ですよ!
Posted by 羊飼い at 2007年06月08日 20:50
いつも楽しみに読ませて頂いています。
外貨exは5月に重要事項の変更があり
スワップポイントは当該営業日の翌日に
口座へ反映されるようになりました。
http://www.gaikaex.net/news/news.php?id=91

去年7月から持っているUSD/JPYの
ポジションの含み益のうちスワップ分が
ドーンと口座残高に反映されてしまい
なんか複雑な気分です(∋_∈)
Posted by きゃびぃ at 2007年06月08日 23:00
税金対策という面では、両建ての可不可も重要ですね。くりっく365でできるようになればかなり有利になりそうですが、まだないようですね。
Posted by reach at 2007年06月09日 11:14
>>きゃびぃさん
ありがとうございます。
直しました!

>>reachさん
次回は両建ても調べます。
ありがとうございます!
Posted by 羊飼い at 2007年06月09日 11:41
>くりっく365参加業者では、ユニマット山丸証券のみが含み益で新ポジションを立てることができます。

CCに聞いてみましたが、↑は間違いです。
含み益で立てることは取引所が禁止しています。
Posted by あれれ at 2007年06月10日 06:39
こんにちは。
ユニマット山丸のHPにQ&Aに書いてあるんですよ・・・
Posted by 羊飼い at 2007年06月10日 07:00
質問です。納税の際、収支報告書が必要かと思いますが、業者は何年も前のものでも提出可能なのでしょうか?もし、refcoのように倒産した場合、収支報告書は手に入れることはできないのでしょうか?また、口座を閉じてしまった場合は入手可能なのでしょうか?
Posted by nao at 2007年06月11日 01:35
こんにちは
別に収支報告書は必要ありませんよ。
税務署から問い合わせがあったときに証明できればOKです。
レフコの明細の取り寄せはもう無理でしょうね。
入金と出金で証明するしかないでしょう。
Posted by 羊飼い at 2007年06月11日 02:26
お久しぶりです。

ユニマット山丸どっちなんでしょうかね。ただ、ポジ指定ができるまで使えないですが。

いつもいいレポート参考になります。
上記の外コムのスワップ振替機能はバンタレイ証券でもスワップ受取でできます。
外コムはショートの受取できないですが、バンタレイはショートの支払いもできちゃいます。

これはMJのスポットボードでもできてしまうんですが、スワップ受取してもしなくても口座に反映されているんです。同じシステムでもちょっと違っているんですが。詳しくはいえないですが羊飼いさんならわかると思います。
預託証拠金残高には反映されないんだが出金できてしまうです。当方もどう判断したらいいか。

それにしても新日本通商とマネパは決済さえしなければいっさい証拠金が増えることも減ることもしないですね。ショートしても含みですし。
100万円入金したら100万円丸々出金できてしまうんですね。

まさしく究極の取引会社っていってもいいですね。ほかにもこんな会社あるかなあと探しているんですが。
Posted by tomoo at 2007年06月11日 02:41
いつも情報ありがとうございます。
今日、家に帰ったら、住民税の納税通知書が届いていました。金額の多さにびっくりしました。去年はFXで初めて確定申告しましたが、その影響なのか、すっかり意気消沈です。FXの税金は、住民税も念頭においておかないとだめなんですね。
Posted by メンフィス at 2007年06月11日 20:37
いつも情報ありがとうございます。
先ほどマネパに電話確認したところ、「会社としては、未決済のスワップについては未確定利益として課税対象外と考えているが、詳しくは税務署に確認した方がいい。」とのことでした。
Posted by juz at 2007年06月25日 19:52
>羊飼いさん

上の表の「ヒロセ通商FX1」って、Hirose-FXのことですか?だとすると、スワップは確定損益扱いのはずですが。
Posted by おうしゅうじょばん at 2007年07月12日 16:05
ご指摘ありがとうございます。
間違いのようです。
修正しますね。
ありがとうございました!
Posted by 羊飼い at 2007年07月12日 16:36
 羊飼いさん、情報参考にさせていただいております。fxの資産増やす上で節金をいろいろ 考えています。その1つに、マネパの場合、電話で聞きました。スワツプの含み益は純資産の口座にプラスされ、出金可能額にプラスされ、出金できます。ここからが疑問がでました 。受入証拠金、(つまり、最初口座開設時の入金額と決済損益額が表示される所)からも引かれます。これは スワツプの含み益分相当が引き出せるわけではないですね。自分の預け金からの引き出しになるので、預け金がマイナスになるのは、含み益が出金できる、というのは違いますね。これでは、毎日値洗いされ あるいは 決済されて 本人の預け金にプラスされ そこからスワツプ分を出金する会社と同じで メリツィトはないと感じました。電話で2人の社員に聞いた、のですが言うことにずれがあり、Q&Aに書いてあるのとちがいますね。説明がたらぬというか。以上のこと、結論は 未決済スワツプは預け金を減らさずに、出せないということでは嘘の表示になりますよね。誤解しますね。おいそがしのに申し訳ありませんが,正確なこと、解りましたらおしえてください。まあ、金融庁,税務署など さしさわりで表向きはつきり できぬこともあるのかなあ   とも思いますが 、、、、
Posted by さちこ at 2007年07月14日 11:21
決済されているか、されていないかは税制上大きな違いがあります。

含み益が出金できないのは当然のことです。しかし、スワップ益が含み益のままでその含み益が利用可能な証拠金にプラスされるのであれば、【実際】には証拠金に部分の出金でも、【実質】含み益が出金できるのと同じ事ではないでしょうか?
複雑ですがもう一度考えてみてください。
Posted by 羊飼い at 2007年07月14日 13:25
kakaku以外のSAXO系は値洗いアリで、為替差益もスワップ金利も決済するまで確定されませんよ。
Posted by きゃんちょめ at 2007年07月30日 00:26
こんにちは
そう書いてあるつもりですが、どこか違うでしょうか?
よろしくお願いします。
Posted by 羊飼い at 2007年07月30日 05:32
こんばんは。日々参考にさせていただいており、大変お世話になっています。

さて、ヒロセ通商FX2 はスワップが含み益になりますが、会社に連絡すると振り替え処理をして出金できるようになるとのことです。
http://hirose-fx.co.jp/index.php?aid=Fa_FaView¶m=select&cno=14#89
つまり税金対策的に非常に有利でありながら、必要な時にスワップ分を引き出せるという最強の決済方法ではないでしょうか?他にもこのような業者はあるのでしょうか?
Posted by にゅーろん at 2007年07月31日 20:13
こんにちは
情報ありがとうございます。
あとは外為どっとコムでしょうか。
それとヒロセFX2は新日本通商のシステムです。本家の方もできるのかもしれませんね。
Posted by 羊飼い at 2007年07月31日 20:27
値洗いなしが×、ありが○ってのがわかりにくいんじゃないかなぁ。
なしの方がユーザにとって都合がいいんですから。
Posted by cccp at 2007年08月15日 11:02
今回、大幅下げでストップロスに引っかかる為、かなりの損切りをしました。
ストップロスが無ければ含み損失だけで上がるまでジッと待ってればよかったんですがとても悔しいです。

資金保全の為の「ストップロス」「ロスカット」を設けていないところはないでしょうか?

また設けてないと何か不具合、リスクが大きくなるのでしょうか?

教えて下さい。
Posted by Gentle at 2007年08月17日 15:46
証拠金取引は差金決済です。
貴方が預けたお金以上に損をした場合、誰が払うのでしょうか?
ストップロスに引っかからないためにはレバ1倍になるだけの資金を口座に入れればいいのです。
貴方の認識具合に不安を感じます。
是非もう一度勉強してみてください。
Posted by 羊飼い at 2007年08月17日 15:56
つまり、猿でも分かる的にまとめると、

スワップも売買損益と一緒に考えてる人は、
値洗い無しでスワップ含み益、(スワップ含み益で新ポジ出来ると尚良い)

で、大金ぶち込んで1日1万円以上のスワップ金利が入る人などが、
スワップで日々のこまごました遊び金や、
上手くいけばスワップ生活しようと思っている人は、
値洗い無しで、スワップ確定益(引き出せる)が良い訳ですね。

で、決済方法的に最強が
普段含み益(課税外)扱いだけど、引き出す時、引き出す分だけ
確定益に振り替えられる所と言う訳ですな。
Posted by モーゼ at 2007年08月26日 04:56
ヒロセ通商FX2にて、
連絡すればできる
未決済スワップの出金の
確定申告の時期は、
ヒロセ通商さんの見解では、
ポジションを決済されてから
そのポジションに付与されたスワップの
合計にたいして確定申告の必要がある
となってます。
(掲示板に記載あり)
これは、すごいことだと思うのですが
Posted by 小人 at 2007年11月07日 08:29
>>小人さん
確かにすごいことです
反則技に近いかも
Posted by ★★★羊飼い at 2007年11月08日 10:33
はじめまして、
いつもブログ参考にさせていただいてます。  私もGMO−FXで取引をしていますが信託保全はなしです。        信託保全ができたのかと思い電話で確認したところ、現在準備中との事で、時期は未定だそうです。               
Posted by はなみずき at 2007年11月14日 10:54
はじめまして。

含み益でポジション立てる場合と
含み益でポジション立てない場合では

含み益でポジション立てる方が複利効果があると思いますが、その分危険なん」ですか?

含み損になった時は含み益でポジション
立てれない業者と比較して損失の幅が
広がったりしないんですか?

お忙しいかと思いますがコメントよろしく
お願いします。
Posted by キウイ飼い at 2007年12月28日 12:12
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※コメントは承認制となっていますが、いやがらせや宣伝以外は100%承認していますので、お気軽にご質問くださいネ。ただ・・・、質問には答えられないことが多々あります。この点、ご了承下さい。
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  • GMOクリック証券(無期限)■ドル円:原則固定0.3銭、ユーロドル:原則固定0.5pips、ユーロ円:原則固定0.6銭、ポンド円:原則固定1.1銭、ポンドドル:原則固定1.1pips

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